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大和:中国财险目标价下调至10港元 维持买入评级

大和:中国财险目标价下调至10港元 维持买入评级

大和目前将中国财险(02328)目标价由11.25港元下调至10港元,维持“买入”评级。

大和发布研究报告称,大和发表研究报告指,预料中国财险今年上半年的承保利润同比增长30%。由于第二季度一次性税收减免的影响,从而使公司产生较高基数影响,因此大和预计公司上半年净利润将同比下跌20%。另外大和下调中国财险目标价11.1%,由原来的11.25港元降至10港元,评级维持“买入”。

大和表示,虽然今年上半年的车险保费增长继续放缓,但意外及医疗保险(A&H)同比增长21%。大和预计公司的上半年的综合成本率(CoR)同比增长至97%,主要由于公共卫生事件期间,索赔额减少,汽车的CoR可抵销信用保险索赔额急升以及近日洪水带来的较高索赔额的压力,该项反映了公司第二季度的CoR与去年持平的趋势。

大和还指出,进入下半年,公司信用保险的下行趋势将会扭转,由于公司开始收紧承保标准,加上去年第四季度在有关方面降低敞口,信用保险对业绩的负面影响将会减至最低。

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